投資信託を始める

投資信託の選択

投資信託の分類

投資信託にはいくつかの分類があります。
最近はますます多様化してきています。

運用方法の分類

アクティブファンド

運用会社が積極的にリサーチをし、より成長が期待できる銘柄を選びます。

インデックスファンド

東証株価指数(TOPIX)や、日経平均株価などの株式指数に連動するように運用されます。

購入方法の分類

単位型(ユニット)

毎月同じタイプのファンドが定期的に募集され、運用されます。

追加型(オープン)

募集期間がきまっておらず、いつでも売買できます。運用開始後も購入できます。

分配方法の分類

分配型

決算後ごとに収益分配金が支払われます。

無分配型

満期になったり、投資家が中途換金するときに分配金が一括で支払われます。

設定場所の分類

国内投資信託

国内で設定された投資信託のこと。

海外投資信託

外国で設定された投資信託のこと。

日本株に投資しても、外国で設定されたものであれば外国投資信託です。

投資対象の分類

株式投資信託

株式の組み入れが認められているもののこと。

公社債投資信託

運用対象が国債、社債などで運用されるもののこと。

投資信託を購入する際は、上記に挙げたような分類を学んだ上で、自分のリスク許容度や目的なども考えて購入するのがよいでしょう。

投資信託の選び方

投資信託は預貯金と違いリスクがつきものです。
大事なことは、リスクが高いものに対しては、余裕のあるお金で投資をする事です。
安定性を第一に生活資金や準備資金のようなものを、高いリスクをとって収益を狙う投資につぎこむのは危険といえるでしょう。
投資に使うお金は投資信託のリスクを考えて、安定性とバランスを考えて選ぶ必要があると思います。
そのファンドは何に投資しているのか、国内型か運用スタイルも含めて、ファンドの特色を把握しておきます。
運用期間が決められているか、無期限なのかなどの確認や投資家が負担する手数料および税金の金額のチェックもポイントです。
収益分配金が投資家に直接支払われるものなのか、自動的に再投資に回されるものなのか把握しておく必要があります。
以上の事は最低限考えて投資信託を選ぶ必要があるでしょう。

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